記者 方卓然
2023年6月28日，上海金融租賃服務(wù)集成電路產(chǎn)業(yè)實(shí)驗(yàn)室在上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)揭牌。
上海金融租賃服務(wù)集成電路產(chǎn)業(yè)實(shí)驗(yàn)室由交銀金融租賃有限責(zé)任公司、招銀金融租賃有限公司、浦銀金融租賃股份有限公司三家上海地區(qū)金融租賃公司共同設(shè)立，落地上海臨港新片區(qū)。未來，實(shí)驗(yàn)室將試點(diǎn)開展“金融租賃SPV集成電路設(shè)備租賃業(yè)務(wù)”。揭牌儀式上，全國首批業(yè)務(wù)合作簽約。
此次試點(diǎn)，上海銀保監(jiān)局支持三家金租公司在臨港新片區(qū)設(shè)立SPV并與上海陛通半導(dǎo)體、格科微有限公司等優(yōu)質(zhì)集成電路企業(yè)開展業(yè)務(wù)合作，通過資產(chǎn)流轉(zhuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)隔離、進(jìn)口稅負(fù)減輕、資金成本降低等方式，為集成電路企業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供更為深入、全面的金融支持與服務(wù)。
SPV（Special Purpose Vehicle）指特殊目的的載體，也稱為特殊目的機(jī)構(gòu)、公司，其職能是在離岸資產(chǎn)證券化過程中，購買、包裝證券化資產(chǎn)和以此為基礎(chǔ)發(fā)行資產(chǎn)化證券，向國外投資者融資。
臨港新片區(qū)管委會(huì)金融貿(mào)易處副處長殷軍表示，我國金融租賃行業(yè)SPV業(yè)務(wù)主要集中在飛機(jī)、船舶、海工等領(lǐng)域，本次試點(diǎn)業(yè)務(wù)代表SPV租賃物范圍在上海臨港率先擴(kuò)圍，也是為了更好服務(wù)新片區(qū)集成電路產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
殷軍說，此次在沒有改變金融租賃現(xiàn)有相關(guān)法規(guī)的基礎(chǔ)上，臨港將在個(gè)案試點(diǎn)過程中開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通，“時(shí)機(jī)成熟后，或能把集成電路金融租賃納入法規(guī)允許范圍，屆時(shí)有望賦能全國的集成電路企業(yè)?！?/p>
臨港新片區(qū)自成立以來就推進(jìn)金融先行先試，發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)，著力打造融資租賃產(chǎn)業(yè)高地，發(fā)展以飛機(jī)、船舶為特色的融資租賃業(yè)務(wù)，落地了多個(gè)首單首例創(chuàng)新業(yè)務(wù)，如國內(nèi)金融租賃行業(yè)首單自貿(mào)區(qū)SPV跨境設(shè)備租賃創(chuàng)新項(xiàng)目、助力國產(chǎn)支線客機(jī)ARJ21首次交付海外。
今年6月16日，國務(wù)院常務(wù)會(huì)議通過《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動(dòng)方案》，提出要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)不同發(fā)展階段的科技型企業(yè)的不同需求，進(jìn)一步優(yōu)化產(chǎn)品、市場和服務(wù)體系，為科技型企業(yè)提供全生命周期的多元化接力式金融服務(wù)。
數(shù)據(jù)顯示，集成電路產(chǎn)業(yè)作為臨港新片區(qū)重點(diǎn)打造的千億級(jí)產(chǎn)業(yè)之一，目前已集聚集成電路相關(guān)企業(yè)230家，已簽約項(xiàng)目總投規(guī)模近3000億元，已簽約項(xiàng)目固定資產(chǎn)投資規(guī)模超1200億元，構(gòu)建了集設(shè)計(jì)、高端制造、裝備材料、先進(jìn)封測、芯片貿(mào)易于一體的全產(chǎn)業(yè)鏈聚集地。
“目前，我國已形成相對(duì)完整的集成電路產(chǎn)業(yè)鏈，但作為全球最大的芯片進(jìn)口國和消費(fèi)國，我國集成電路產(chǎn)業(yè)面臨著嚴(yán)峻的‘卡脖子’難題?！苯汇y金租黨委書記、董事長徐斌說。
他指出，從市場現(xiàn)實(shí)來看，一是卡在“技術(shù)與設(shè)備”，關(guān)鍵設(shè)備、先進(jìn)制造、尖端工藝等均受到歐美大企業(yè)的制約；二是卡在“分工與布局”，分工精細(xì)、產(chǎn)學(xué)研協(xié)同創(chuàng)新的健全產(chǎn)業(yè)生態(tài)尚未形成；三是卡在“人才與經(jīng)驗(yàn)”，高端技術(shù)人才稀缺，先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)積累不足。
對(duì)此，他建議，面對(duì)“技術(shù)壁壘高，更新?lián)Q代快”的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)和“人才卡脖子”，要合作構(gòu)建“金租企業(yè)持有設(shè)備，產(chǎn)業(yè)企業(yè)使用設(shè)備，科研、生產(chǎn)、教學(xué)梯次利用設(shè)備”的設(shè)備流轉(zhuǎn)新模式，借此形成產(chǎn)業(yè)發(fā)展新生態(tài)。
他提出，在面對(duì)集成電路“資金投入大，回報(bào)周期長”的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)和“技術(shù)卡脖子”，要從國家戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)和科技自立自強(qiáng)的高度，從國產(chǎn)替代、技術(shù)吸收和工藝升級(jí)的角度，以足夠的信心和耐心，陪伴優(yōu)質(zhì)企業(yè)共同成長。
浦銀金租副總裁吳炯表示，科創(chuàng)企業(yè)一般無法提供土地、廠房等固定資產(chǎn)抵押，科創(chuàng)企業(yè)需要覆蓋企業(yè)全生命周期的成長型、長期性資金支持，而金融租賃的特點(diǎn)就是期限較長，方案設(shè)計(jì)更靈活。
“金融租賃非常貼合我們集成電路企業(yè)的需求?！备窨莆⒂邢薰径麻L趙立新說。格科微有限公司主營業(yè)務(wù)為 CMOS 圖像傳感器和顯示驅(qū)動(dòng)芯片的研發(fā)、設(shè)計(jì)、封測和銷售。
據(jù)趙立新介紹，集成電路設(shè)計(jì)企業(yè)在起步階段多是輕資產(chǎn)，在往高端化發(fā)展、創(chuàng)新工藝的過程中，企業(yè)需要特殊的制造設(shè)備。高端設(shè)備非常昂貴，以光刻機(jī)為例，最便宜的也要1000萬美元，有些設(shè)備甚至要1億美元一臺(tái)，對(duì)企業(yè)造成了非常大的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。但這類設(shè)備較為保值，適合租賃。
他透露，格科微今年年底可能會(huì)有核心器件的重大突破，之后將有更多設(shè)備需求，預(yù)估需要10億-20億美元?！凹词雇ㄟ^股市融資，壓力也實(shí)在太大，因此我們迫切希望能有金融租賃的支持，未來以一部分自持、一部分租賃的模式運(yùn)轉(zhuǎn)?！?/p>
上海臨港新片區(qū)黨工委副書記袁國華表示，融資租賃作為集融資與融物于一體的新興金融力量，是緊密聯(lián)結(jié)科技創(chuàng)新、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)的有力金融工具，契合臨港新片區(qū)讓金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共生共榮的發(fā)展理念。未來將推進(jìn)更加多元化的先行先試，為科技金融、供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新提供更多“臨港樣本”。
