記者 | 吳紹志
又有上市公司官宣購買的信托產(chǎn)品“暴雷”了。
9月26日，恒銀科技（603106.SH）公告，公司于2021年9月10日購買長(zhǎng)安信托的“長(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“盈祥1號(hào)”），到期日為2022年9月9日，截至公告日，公司共計(jì)收到該產(chǎn)品投資收益63.67萬元，本金1500萬元及剩余投資收益到期未兌付。
恒銀科技表示，鑒于此次投資款項(xiàng)的收回時(shí)間尚存在不確定性，并基于非保本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息無法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。
針對(duì)該產(chǎn)品后續(xù)處置計(jì)劃，界面新聞?dòng)浾卟稍L長(zhǎng)安信托方面，截至發(fā)稿未獲得回復(fù)。
2021年4月，恒銀科技董事會(huì)決定將不超過6億元的閑置資金進(jìn)行現(xiàn)金管理。同年9月，公司購買了1500萬元長(zhǎng)安信托發(fā)行的盈祥1號(hào)信托產(chǎn)品，期限12個(gè)月，預(yù)計(jì)年化收益率8%，預(yù)計(jì)收益120萬元。
委托理財(cái)合同條款顯示，盈祥1號(hào)資金用于正邦集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“正邦集團(tuán)”）發(fā)放流動(dòng)資金貸款。
風(fēng)險(xiǎn)保障措施方面，正邦集團(tuán)以其合法持有的正邦科技（002157.SZ）作為質(zhì)押擔(dān)保，正邦科技二股東、正邦集團(tuán)一致行動(dòng)人江西永聯(lián)農(nóng)業(yè)控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“江西永聯(lián)”）提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
產(chǎn)品到期前夕，9月6日，恒銀科技收到長(zhǎng)安信托發(fā)來的盈祥1號(hào)臨時(shí)公告，融資方正邦集團(tuán)未按照貸款合同及補(bǔ)充協(xié)議的約定如期履行還款義務(wù)，已造成信托計(jì)劃逾期。信托產(chǎn)品逾期的原因?yàn)椋堋柏i周期”影響，正邦集團(tuán)近期因流動(dòng)資金緊張，導(dǎo)致信托產(chǎn)品發(fā)生逾期未兌付情形。
公告同時(shí)指出，長(zhǎng)安信托已凍結(jié)正邦集團(tuán)持有的正邦科技非限售流通股股票6762萬股，并已在上海市浦東新區(qū)人民法院完成執(zhí)行案件的立案，目前本案正在強(qiáng)制執(zhí)行中。
Wind資料顯示，正邦集團(tuán)持有的7937.24萬股正邦科技股票已被凍結(jié)，占總股本的2.5%。執(zhí)行凍結(jié)的機(jī)構(gòu)除了上海市浦東新區(qū)人民法院，還有蘇州工業(yè)園區(qū)人民法院，凍結(jié)起始日期為今年4月12日。
界面新聞?dòng)浾卟樵冎袊?guó)執(zhí)行信息公開網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年7月，上海市浦東新區(qū)人民法院確有立案，被執(zhí)行人為正邦集團(tuán)，執(zhí)行標(biāo)的3.0939億元。
這也意味著，恒銀科技僅是其中一位面臨兌付風(fēng)險(xiǎn)的投資者。
企業(yè)預(yù)警通顯示，盈祥1號(hào)總規(guī)模為3億元，投資起點(diǎn)100萬元，信托期限12個(gè)月，投資收益率7.5%-8%。
恒銀科技表示，公司查詢中國(guó)裁判文書網(wǎng)的結(jié)果顯示，目前尚未有盈祥1號(hào)的委托人就逾期兌付投資收益提起訴訟。公司將密切關(guān)注相關(guān)信息，一旦發(fā)現(xiàn)有可能影響底層資產(chǎn)和產(chǎn)品兌付安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，將立即啟動(dòng)訴訟程序以保障公司權(quán)益。
此次違約產(chǎn)品涉及的融資方正邦集團(tuán)是坐落于江西的“養(yǎng)豬大戶”，分設(shè)畜牧、植保、食品、金控四大產(chǎn)業(yè)。
2021年以來，正邦科技業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅下滑，虧損幅度迅速擴(kuò)大。最新披露的2022年半年報(bào)顯示，正邦科技上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入100.78億元，同比下滑62.23%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)-42.86億元，同比下滑199.68%。
悲觀情緒在上市公司股價(jià)走勢(shì)上反映得更早。自2020年9月以來，正邦科技股價(jià)一路走低，從20元/股以上跌到5元/股以下，9月26日最新收盤價(jià)為4.49元/股。
與此同時(shí)，大股東正邦集團(tuán)今年一直在變現(xiàn)。今年一季度和二季度，正邦集團(tuán)分別減持了2994.50萬股和2641.78萬股正邦科技，三季度依舊在減持進(jìn)行中。
盈祥1號(hào)的受托人長(zhǎng)安信托，公司前身為“西安國(guó)際信托有限公司”，2011年11月公司整體變更為股份有限公司，同時(shí)更名為“長(zhǎng)安國(guó)際信托股份有限公司”。目前，公司注冊(cè)資本為33.3億元。第一大股東為西安投資控股有限公司（持股比例40.44%），是西安市財(cái)政局獨(dú)資的國(guó)有企業(yè)。
2021年年報(bào)顯示，長(zhǎng)安信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為2489.28億元，較2020年收縮33.64%；全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入21.80億元，同比減少33.71%；凈利潤(rùn)5.40億元，同比微增0.74%。