記者|張曉云

近日，央行深圳市中心支行網站公布的行政處罰公示表顯示，銀盛支付服務股份有限公司（下稱）因存四項違法行為，被罰款2245萬元。作出處罰的日期為2022年3月21日。

具體來看，4項違規內容分別是未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易。

此外，時任銀盛支付董事長陳敏對上述四項違法違規行為負有直接責任，被罰44.9萬元。

公開資料顯示，銀盛支付注冊于深圳，是銀盛集團子公司，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發的全國業務范圍的《支付業務許可證》，是首批獲得支付牌照的27家機構之一。

2021年5月，銀盛支付完成第二次牌照續展，業務類型為全國范圍內的互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。陳敏為公司法定代表人、董事長。

據了解，這是銀盛支付在2022年收到的第2張罰單。此前，中國人民銀行青島市中心支行2022年1月7日公布的行政處罰決定書（青銀罰字〔2021〕14號）顯示，銀盛支付服務有限公司青島分公司因收單銀行結算賬戶設置不規范；為同一商戶多次入網、分配不同商戶號被人民銀行青島市中心支行依法責令限期整改，并處罰款9萬元。處罰日期為2021年12月31日。

一直以來，反洗錢都是監管部門的重點之一，支付機構則是反洗錢處罰公示表上的“常客”

2021年11月，央行發布的《中國反洗錢報告2020 》顯示，2020年共對614家義務機構開展反洗錢執法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元。

從金額上來看，這是支付機構在2022年收到的最大罰單，同樣被罰千萬元級別的還有快錢支付。

2022年2月，快錢支付清算信息有限公司因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易等四項原因，被央行上海分行處以罰款1004萬元，并責令限期改正。