記者 | 胡穎君

養老理財試點機構首次擴容！

2月11日，銀保監會發布《關于貝萊德建信理財有限責任公司開展養老理財產品試點的通知》，明確貝萊德建信理財有限責任公司參與養老理財產品試點，試點城市為廣州和成都。

貝萊德建信養老理財產品試點期限為一年，募集資金總規模先期限制在100億元人民幣以內，實施過程中經過評估可再進行調整。

值得注意的是，貝萊德建信理財也是首家獲得養老理財試點資格的合資理財公司。貝萊德建信是由貝萊德金融管理公司、建信理財有限責任公司和富登管理私人有限公司共同發起設立的合資理財公司。貝萊德集團是全球規模最大的養老金專業管理機構，具有長期養老金管理實踐，可提供國際良好經驗。

作為第五家養老理財試點機構，銀保監會對貝萊德建信理財提出了四點要求：

一是貝萊德建信應當提高認識，充分發揮理財業務成熟穩健的資產配置優勢，創設符合長期養老需求和生命周期特點的養老理財產品，推動養老理財業務規范發展，積極拓寬居民財產性收入渠道。

二是貝萊德建信應當明確工作機制和各項職責，加強制度建設，保證必要資源投入，建立與養老理財相適應的治理架構、管理模式、投研能力和考核體系等。

三是貝萊德建信應當嚴格按照監管要求和養老理財產品試點要求，規范設計和發行養老理財產品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規展業，守住風險底線。

四是貝萊德建信應當結合試點地區情況，穩妥有序開展試點，健全養老理財產品風險管理機制，引導形成長期穩定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰略和產業政策的領域，更好支持經濟社會長期投融資需求。

此外，銀保監會表示，銀保監相關部門及試點地區銀保監局應當督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導，培育投資者長期價值投資、健康養老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀，對市場形成良好示范和帶動。

貝萊德亞太區董事長兼負責人駱慧祖 (Rachel Lord)表示：“貝萊德很榮幸有機會參與中國銀保監會養老理財產品試點，為建設可持續、高效的養老體系作出貢獻。我們期待著分享貝萊德在養老投資和風險管理方面的全球經驗，并與中國建設銀行和淡馬錫等伙伴一起幫助更多的中國社會民眾更積極的進行投資規劃，為他們的退休生活做更好的準備，實現長期的財務目標。”

“貝萊德建信理財將充分利用貝萊德在養老投資領域的專長及建設銀行在中國養老市場的資源優勢，面向國內日益增多的退休人士提供更豐富多樣的創新理財解決方案。” 貝萊德建信理財董事長齊建功表示。

去年9月10日，中國銀保監會發布《關于開展養老理財產品試點的通知》，選擇“四地四家機構”進行試點，即工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島開展養老理財產品試點，試點期限一年。試點階段，單家試點機構養老理財產品募集資金總規模限制在100億元人民幣以內。

首批試點養老理財產品也在三個月后正式發售，投資者認購火爆，其中，建信理財半天募集20億元，而招銀理財最終募集規模最大，達80億元。銀保監會表示，四家機構的養老理財產品順利發售，投資者認購踴躍，體現了養老理財在豐富第三支柱養老金融產品、滿足人民群眾多元化養老需求等方面的積極作用。