文｜格隆匯

全球銀行業仍寒風凜冽，華爾街裁員潮還在繼續。

當地時間周五，花旗公布了10多年來最差的季度財務業績，并表示計劃在未來兩年內裁員2萬人，約占其員工總數的 10%，預計將節省 25 億美元。

第四財季凈虧損18億美元

花旗最新的財務報告顯示，2023 年第四季度虧損 18 億美元，去年同期凈收入為25億美元，下降主要是由于較高的費用，較高的信貸成本和較低的收入。

第四季度收入較去年同期下降 3%至 174 億美元，2022年第四季度營收為180億美元。

2023年全年，花旗集團的凈收入為92億美元，收入為785億美元，而2022年全年的凈收入為753億美元。

花旗報告指出，本季度凈虧損 18 億美元，主要歸咎于四個項目：

聯邦存款保險公司(FDIC)特別評估的大約17億美元稅前評估相關的支出；

13億美元與在俄羅斯和阿根廷的轉移風險有關；

2023年第四季度阿根廷比索貶值對稅前收入的影響約8.8億美元；

約7.8億美元的重組費用與花旗集團組織簡化行動有關。

分項目來看，花旗集團2023年第四季度運營支出為160億美元，增長了23%。

來自市場或交易部門的收入較上年同期下降19%至34億美元。受利率和外匯市場低迷導致固定收益收入暴跌25%以及阿根廷業務虧損的拖累。

相比之下，銀行業收入增長了22%至9.49億美元，主要原因是債券資本市場和咨詢服務的投行費用增加，抵消了企業貸款下滑的影響。

美國個人銀行業務收入攀升12%至49億美元，主要受零售銀行業務和信用卡業務提振。

花旗的信貸成本在2023年第四季度約為35億美元，而上年同期為18億美元。

花旗集團的期末貸款為6890億美元，較上年同期增長5%，主要反映了美國儲蓄銀行信用卡業務的增長。期末存款約為1.3萬億美元，比去年同期下降了4%。存款下降主要是由于服務業減少，反映了量化緊縮，以及美國國債和財富減少，反映了存款轉向高收益產品。

花旗預計,不包括資產剝離,2024 年收入將比 2023 年增長 4%，達到 80-810 億美元,這與其 2022 年至 2023 年的增長率相符。

該銀行認為，隨著利率下降，不包括市場相關活動的凈利息收入將小幅下降。

2026年前裁員2萬人

花旗首席執行官簡·弗雷澤 (Jane Fraser) 表示，第四季度業績顯然令人失望，2024 年是花旗的一個“轉折點”。Fraser 在一份聲明中表示：

“雖然由于一些值得注意的項目的影響，第四季度的業績非常令人失望，但我們在簡化花旗業務和執行 2023 年戰略方面取得了實質性進展。” 

“我們限制了五個核心、相互關聯的業務，以使我們的組織與我們的戰略保持一致，并為其績效提供更大的透明度。”

花旗的重組工作正在進行中。其中包括出售或關閉落后業務，并在 2026年底前裁減2萬個工作崗位，約占其員工總數的 10%。

除了在公司業務部門裁員 2萬人外，花旗將通過 IPO 從墨西哥零售部門裁掉 4萬名員工，使公司總員工人數到2026年從24 萬人減至18 萬人左右。

該銀行預計，從長遠來看，裁員將節省 25 億美元。

弗雷澤表示，到目前為止，花旗已經退出了其正在出售或關閉的 14 家國際消費特許經營店中的 9 家。它還減少了俄羅斯、韓國和中國約 70% 的零售貸款和存款，正在尋求出售其波蘭業務，并在為其墨西哥消費者特許經營權進行首次公開??募股的計劃上取得進展。

弗雷澤稱，該公司正在取得進展，并對自己的調整能力充滿信心。

“考慮到我們在簡化和剝離的道路上已經走了多遠，2024年將是一個轉折點，因為我們將能夠完全專注于我們五項業務的業績和轉型。”

首席財務官馬克·梅森（Mark Mason）表示，梅森表示，“每當一個行業或公司經歷這種類型的裁員，士氣都會受到打擊。”但裁員不會影響營收增長。

“我們非常清楚公司的戰略，也非常清楚我們預期的勢頭。”

一份員工備忘錄顯示，該行將在1月22日當周宣布更多組織變動。在周五的電話會議上，花旗首次就其裁員計劃給出了具體的數字。

高管們宣布，今年第一季度計劃裁減約 5000 個職位，這將節省 10 億美元的運營費用。這一決定是在第四季度裁減約 7000 個工作崗位以及今年前 9 個月裁減 6000 個工作崗位的基礎上做出的。

富國銀行的分析師梅奧（Mike Mayo）表示，隨著花旗集團經歷重組“蛻變”，他預計未來三年股價有望實現翻番。

他預計到2026年，花旗集團的股價將上漲至119美元，較2023年年底的股價上漲大約131%。