實習記者 | 章宇璠

12月8日，國家金融監督管理總局重慶監管局發布了1張罰單，劍指漢口銀行股份有限公司重慶分行（簡稱“漢口銀行重慶分行”）及其相關責任人。

罰單顯示，漢口銀行重慶分行的主要違法違規事實（案由）為：信貸資金被挪用；貸款“三查”不到位；國內信用證業務貿易背景不真實；浮利分費；員工行為管理不到位。

梁蕾，時任漢口銀行股份有限公司重慶九龍坡支行行長；盧蕓，時任漢口銀行股份有限公司重慶分行公司業務部主管兼業務拓展二部負責人，二人為被處罰當事人。

針對上述違法行為，國家金融監督管理總局重慶監管局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，對漢口銀行重慶分行罰款190萬元；對梁蕾警告并處罰款5萬元；對盧蕓警告。

今年以來，漢口銀行已收數百萬元罰單。9月25日，漢口銀行因未嚴格按異地客戶授信審查要求審批業務；貸款五級分類不準確等違法行為，被國家金融監督管理總局湖北監管局處罰款265萬元；漢口銀行水果湖支行因貸前調查不審慎、貸后管理不盡職，被處罰款100萬元。7月14日，漢口銀行因通過貸款承接本行違約信托延緩風險暴露，被原湖北銀保監局罰款30萬元。

漢口銀行成立于1997年，其前身為武漢市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社聯合社組建而成的武漢城市合作銀行，2008年正式更名為漢口銀行。三季報顯示，截至2023年9月末，漢口銀行合并口徑下總資產5133.24億元，凈利潤12.15億元。

根據天眼查，漢口銀行的前三大股東（發起人）為聯想控股股份有限公司（持股比例21.2671%）、武鋼集團有限公司（持股比例18.4987%）、武漢金融控股（集團）有限公司（持股比例15.8594%）。

據公開資料顯示，漢口銀行早在2010年12月就已啟動上市計劃，并與海通證券簽訂上市輔導協議，但仍未提交招股書。