界面新聞記者 | 鄒文榕

近日，信托行業兩家機構相繼吃到大額罰單引發業內關注。

9月27日，廈門國際信托被國家金融監督管理總局（下稱：金融監管總局）廈門監管局開出415萬罰單，創信托業內年內最大筆處罰金額。隔日（9月28日），這一紀錄便被雪松信托刷新了。

據江西監管局披露，因違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條，雪松信托公司被罰690萬元，11位責任人被罰260萬元，合計被罰950萬元，突破年內領罰上限。

若算上此前三次行政處罰，雪松信托今年累計受罰金額已達1270萬元。

此前，2月26日（行政處罰決議開出時間，下同）雪松信托因存在“盡職調查不到位，致使信托財產受到損失”問題，被監管處于罰款50萬元；隨后于5月5日，兩位責任人繼而被處于禁止5年從事銀行業工作的行政處罰。

6月14日，雪松信托收到行政處罰，被指出存在“現金管理類產品的名義誤導投資者、違規審批債券質押式回購交易、信托產品凈值化管理不到位、未按規定向投資者披露信息、開展存在利益沖突的交易且未向投資者披露”問題，公司及責任人合計被處以罰款270萬元。

9月22日，雪松信托被監管指出的問題繼續“擴容”，除存在信托項目投前/中/后過程中盡職管理不到位等問題導致信托財產受損、信托項目成立不審慎外，還被指出違規向地方政府以及“四證”不全的房地產開發項目提供融資，財務管理存在重大風險，薪酬管理不合規等違法違規事項。

對于雪松信托年內的多筆大額罰單，信托專家廖鶴凱向界面新聞記者分析，上述違法違規事項很多都是公司此前的歷史包袱所致，諸多業務風險暴露，業務細節也被投資者逐步挖出，涉及到的違法違規行為基本都投訴到監管了，經過監管核實，進行處罰也在情理之中。

界面新聞梳理，今年以來，已有11家信托公司及34名責任人的行政處罰決議事項被金融監管總局所公開，涉及罰款總額2370萬元。其中，機構罰款2025萬元，負責人處罰合計345萬元。

除雪松信托外，廈門國際信托（415萬元）、中航信托（機構140萬元，個人30萬元）、重慶信托（機構200萬元，個人5萬元）和山西信托（110萬元）四家均領到百萬級罰單。

數據顯示，領百萬罰單的機構數量較去年明顯下降。據此前華夏時報統計，2022年，處罰金額超（含）100萬元的信托公司共14家，今年截至目前僅有5家。2022年全年21家信托公司及相應責任人合計被罰6814萬元，今年所披露的處罰金額尚不及去年的二分之一。

不過，整體處罰金額的降低并不意味著信托業強監管態勢的減弱。相比往年，今年開出的多張罰單細節更加詳實，且連同高管被追責的“雙罰”現象也尤為突出，例如中航信托、雪松信托、重慶信托均為“雙罰”。

從今年11家所披露的行政處罰事由看，貸前貸后盡職調查不到位，導致信托財產遭受損失；向不合規地產公司發放信托貸款；未按規定向投資者披露信息；違反審慎經營原則等仍是問題高發地帶。

在廖鶴凱看來，目前監管部門在信托產品領域仍聚焦在“新的分類體系下推進信托業回歸本源，強化信托服務屬性，不斷弱化非標和通道業務規模”。金融監管力度強化的趨勢明顯，且專業化持續提升，更加強調系統化“一盤棋”統籌管理，壓縮制度套利空間。

對于信托行業來說，罰單細節更加突出明確，處罰落實到具體事項、具體責任人。遵循實質重于形式原則，嚴格執法，處罰到位，并強調監督整改，監管專業度持續提升，彰顯了合規監管常態化和系統化建設的成效。

監管保持常態化、專業化的同時，信托業監管政策層面也在持續迭代升級。繼6月份信托三分類新規實施后，9月公布的《金融監管總局2023年規章立法工作計劃》中，修訂《信托公司管理辦法》（下稱：《辦法》）被提上議程。

“《辦法》已經實行超16年了，加之業務分類也重新進行了規劃，需要根據實踐情況進行修訂。主要還是與新業務分類銜接，業務方面的要求肯定是主要修訂內容。” 資管研究員袁吉偉向界面新聞表示。